「お客さま本位の業務運営に関する基本方針」
創業当初より当社では企業理念である「徹底的に職務遂行します」を掲げ、保険サービスの永続的ご提供を通じて皆様に信頼と安心をお届けします。
有限会社タカハシ事務所は２００３年２月に法人化し、損害保険・生命保険の代理店として、お客さまのライフスタイルに合った保険商品のご提案を行っております。お客さまにとって真の利益となるように、「顧客本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）」宣言を公表し、お客さまにとって最善の利益となるサービスの提供に邁進する所存です。
有限会社タカハシ事務所はこれからもより一層お客さまからご満足いただけるよう、全従業員一丸となって努力してまいります。
＝＝＝具体的な取り組み＝＝＝
取組方針１ お客さまの最善の利益の追求
弊社は、多様化するお客様のニーズを的確に捉え、質の高い最良のサービスを提供することを通じ、お客さまの満足度を向上させてまいります。また、「お客さまの声」を真摯に受け止め、改善策を検討し、迅速かつ適切な対応をすることで、業務品質の向上に努めます。
【主な取組】
・お客さまからいただいたご意見は、全役職員で共有し、業務品質向上に向けた取り組みを徹底します。
・２か月に一度、お客さまの声の総括を行い、特に苦情や要望についてあらためて原因分析と再発防止策の研修を実施します。
【上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則２に対応しております。】
取組方針２ 利益相反の適切な管理
弊社は、お客さま利益の保護を図るため、お客さまとの利益相反のそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に把握・管理する態勢を構築してまいります。
【上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則３に対応しております。】
取組方針３ お客さまにとって重要な情報の分かりやすい提供
弊社は、お客さまの知識やご経験、保険の加入目的等を総合的に勘案し、お客さまに最適な商品・サービスを選択いただけるよう、重要で有益な情報をお客さまに適した方法で十分にご理解いただくまで、わかりやすく丁寧にご説明します。
【主な取組】
・お客さまのご意向把握、重要事項のご説明などを適切に実施し、契約の締結または加入の適否を判断するために必要な情報を提供し、わかりやすく丁寧に説明します。
・保険商品のご提案にあたっては、パンフレットやタブレット・パソコン画面（保険手続きＮａｖｉ等）を活用し、わかりやすい表現を用いてお客さまがご理解しやすい様に、丁寧に説明を行います。
・適切でわかりやすいご説明ができているか、年に数回ロープレ研修を行い、検証、研鑽を図ります。
【上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則５に対応しております。】
取組方針４ お客さまにふさわしい商品・サービスの提供
弊社は、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまのご意向や状況に沿った適切な商品やサービスを提供してまいります。ご契約後も継続的に契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行います。
【主な取組】
お客さまアンケートのご回答をお願いし、お客さまにご満足をいただいているかを全役職員で確認し、サービス向上及び業務改善に取り組みます。
取扱商品やサービス内容、販売時に特に留意する点などについて、教育研修を徹底して行います。また、お客さまの特性に応じた対応では、ご高齢のお客さまに対しては、対応ルールを定め、複数回の丁寧なご説明の実施や、ご親族の同席をいただくなど、お客さまに正しくご理解いただくように努めます。
【上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則６に対応しております。】
取組方針５ お客さま本位の業務運営を実践するため従業員教育
弊社は、業務運営方針の徹底に向けて従業員に対する定期的な教育・研修を実施し、お客さまに最適な保険商品・サービスを提供できる人材の育成および従業員の専門性の向上に取り組んでまいります。また併せて、ガバナンス体制の構築にも努めます。
【主な取組】
保険のプロフェッショナルとして専門知識を広げるため、募集人への資格取得を推進し、お客さまのニーズや時代の変化に対応できる人財育成に取り組みます。
従業員が仕事に誇りとやりがいを持てるように職場環境の充実を図ります。
【上記は金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則７に対応しております。】
２０２５年度 有限会社タカハシ事務所ＫＰＩ
〈対象期間：２０２５年４月～２０２６年３月〉
お客さま本位の業務運営方針の具体的な取組み状況を図るものとして、以下の指標[KPI※]を設定いたしました。
毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でのご報告をしてまいります。
| • お客さまの生活様式の変化や決済方法の多様化を踏まえ：キャッシュレス・ペーパーレス払率（ネット口振・クレカ払・レジペイ登録）：９０％以上 ２０２４年度 実績：９３．８％ |
| • お客さまの無保険・無車検をなくすために：自動車保険に対する自賠責保険の付帯率３０％以上 ２０２４年度 実績：２７．４％ |
| • お客さまへの情報提供機会を創出するために：新モデル手続き率：９０％以上 ２０２４年度 実績：９９．８％ |
※KPI（Key Performance Imdicator：重要業績評価指標のことです）
当社では、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」を見直してまいります。
